Finansforbrydelsesnetværket (FinCEN) har udstedt en ny dom, der gælder for amerikanske virksomheder, der søger at markere råvarer til blokchainbaseret handel.

På trods af at det var et svar på en bestemt forespørgsel fra et navngivet selskab, kunne brevet læses så bredt som muligt for opstart, der søger at forvalte fysiske aktiver og udstede et digitalt aktiv til brug i handel. Under sådanne forretningsmodeller foreslår FinCEN, at opstart skal godkendes i alle 50 stater.

Brevet beskriver virksomheden bag indsendelsen som en, der leverer en "internetbaseret mæglervirksomhed", der forbinder købere og sælgere af ædle metaller; køber og sælger ædle metaller på egen regning besidder ædle metaller til kunder og udsteder "digital bevis for forældremyndighed" i form af et token på bitcoin blockchain.

FinCEN hævder, at det pågældende selskab ikke falder ind under en elektronisk valuta- eller råvaremarkedsfritagelse, da det tillader "ubegrænset overførsel af værdi fra kundens råvareposition til stillingen hos en anden kunde eller en tredjepart" .

Afgørelsen lyder:

"FinCEN finder, at da virksomheden går ud over aktiviteterne hos en mægler eller forhandler i råvarer og fungerer som en konvertibel virtuel valutaadministrator (med de frit overførbare digitale certifikater som råvare- understøttet virtuel valuta), falder virksomheden under definitionen af ​​pengeoverførsel. "

Erklæringen er den seneste fra FinCEN for at præcisere, hvilke typer af amerikanske bitcointjenester det anser pengeoverførere efter lignende erklæringer til bitcoin-processorer, escrow-tjenester og minearbejdere, blandt andre grupper.

Undtagelser

FinCEN gav især vejledning om, hvordan sådanne forretningsmodeller kunne udformes, hvis det pågældende selskab ønsker at undgå de krav, der er forbundet med at blive kategoriseret som pengesender i USA.

FinCEN har især henvist til en 2011-beslutning, hvori den uddelegerede en undtagelse til enheder, der kun leverer "leveringstjenester, kommunikation eller netværksdataadgangstjenester, der anvendes af pengeoverføreren til at levere pengeoverførselstjenester".

I brevet lyder:

"I det omfang den eneste form for mæglervirksomhed, som selskabet tilbyder, er dem, hvor køberen betaler direkte til sælgeren, ville selskabet opfylde denne fritagelse, og FinCEN ville ikke regne med selskabet en pengeoverfører. "

FinCEN opfordrede endvidere til 2008 vejledning, hvori det hedder, at mæglerforhandlere i råvarer eller valutaer er pengeoverførere, hvis de overfører penge mellem en kunde og en tredjepart, der ikke er en del af transaktionerne.

"Sådan overførsel af midler er ikke længere et grundlæggende element i den faktiske transaktion, der er nødvendig for at gennemføre kontrakten for køb eller salg af valutaen eller den anden vare", sagde den.

Agenturet nikkede også til sine tidligere afgørelser om virtuelle valutaer for at foreslå, at en sådan definition kunne bruges til at indfange tokens, der er beregnet til at repræsentere varer med en virkelig værdi.

"Denne type virtuelle valuta har enten en tilsvarende værdi i reel valuta eller fungerer som en erstatning for reel valuta," sagde det.

Tolkninger

Risiko- og compliance specialist Juan Llanos, der tidligere har arbejdet med sådanne firmaer som Bitcoin Foundation og Bitreserve, foreslog, at afgørelsen skulle læses så bredt som muligt for virksomheder, der søger at udstede blockchain-baserede aktiver.

Llanos fortalte CoinDesk:

"Den bredere erklæring er, at udstedelse af et ejerskabsertifikat (hvad enten papir, digitalt eller endda en erklæring) og tillader uhindret overførsel af værdi, er det, der gør en mægler eller forhandler (eller et andet selskab , for den sags skyld) en pengeoverførsel. "

Llanos foreslog, at fortolkningen kunne udvide sig til mange dele af bitcoin-økosystemet, selv ydelser som bitcoin-wallet-udbyder Blockchain, der har hævdet, at den kun leverer den software, der er nødvendig for, at brugerne kan holde bitcoin .

"Regeringen kunne hævde, at en tegnebogstjeneste ved at levere en" konto "eller en repræsentation af værdi via softwaren, faktisk udsteder" et ejerskabsertifikat eller repræsenterer ejerskab af værdi elektronisk ", foreslog han.

Llanos konkluderede i sidste ende, at kendelsen ville øge antallet af virksomheder i det rum, der falder ind under definitionen af ​​pengeoverførsel og dermed ville blive underlagt lov om bankafskedslovgivning.

Papirarbejde billede via Shutterstock