FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) har udgivet ny vejledning for depotudvekslere og betalingsprocessorer, hvoraf det fastslås, at sådanne virksomheder kan betragtes som pengeforretninger i henhold til amerikansk lovgivning.

I et svar på to brev, der blev indsendt i slutningen af ​​2013, forklarede den førende amerikanske hvidvaskning af penge og terroristfinansiering, at bitcoin-udvekslinger kan være pengeoverførere, selvom de kun matcher købere og sælgere på deres platform. Desuden tyder bogstaverne på, at dette er sandt, selvom udvekslingerne opfører sig mere som traditionelle værdipapirer eller råvareudvekslinger, hvor der ikke overføres penge mellem virksomheden og enhver modpart.

Selv om den første af dagens udstedelser kan have været forventet af dem, der følger rummet, er den mere overraskende opdatering måske, at en sådan vejledning kunne gælde for bitcoin-processorer såvel som udvekslinger.

Resultatet er bemærkelsesværdigt, da store virksomheder i sektoren som BitPay tidligere har angivet, at deres ydelser er fritaget for FinCENs vejledning, da de letter indkøb mellem forbrugere og handlende, kun accepterer og sender midler som nødvendigt til salget.

Pillsbury Winthrop Shaw Pittman-advokat Marco Santori fortalte CoinDesk, at FinCENs seneste vejledning indebærer, at fritagelsen kun gælder i tilfælde, hvor begge sider af transaktionen er bankregulerede lov (BSA) regulerede institutioner, som det er tilfældet med kreditkortprocessorer , som overfører penge mellem kunde- og handelsbanker.

Santori forklarede:

"Hvad de fleste betalingsprocessorer gør i dag, accepterer bare folks bitcoin, uanset hvor disse bitcoins kan være, muligvis deres egen tegnebogssoftware [...] og acceptere disse mønter og sende dem videre til sælgeren ved hjælp af hvad som helst software, som de måske kører. Hvad dette siger er, at hvis du er en købmand betaling processor og du gør det, er du ikke fritaget for reglerne, i virkeligheden er du en pengeforretning virksomhed. "

Bekymrende udvikling

Andrew Ittleman, en advokat hos Fuerst Ittleman David & Joseph, PL, understregede yderligere konsekvenserne af afgørelserne, hvilket tyder på, at de måske er et foruroligende tegn på, hvordan branchen kunne behandles af agenturet som helhed.

"På baggrund af min læsning af disse dokumenter er jeg ikke sikker på, om der er en grænse for definitionen af ​​[MSB]," sagde han. "Det forekommer mig, at ifølge FinCEN er ethvert selskab, der handler med bitcoin er en pengeoverførsel, og jeg ved ikke, om jeg kunne have sagt det før før jeg læste betalingsbehandlerens note. "

I de to bogstaver beskriver FinCENs politidivision, Jamal El-Hindi, regeringens argumenter hvorfor de pågældende navngivne virksomheder falder ind under pengesenderens definition.Som følge heraf kan virksomheder i USA, der letter sådanne bitcoin-transaktioner, være forpligtet til at overholde yderligere rapporterings- og overensstemmelsesstandarder.

FinCEN fortalte CoinDesk, at kendelsen menes at være en officiel udtalelse til de pågældende virksomheder, og at den måske ikke gælder mere bredt.

"Vi opfordrer virksomhederne til at spørge os direkte, hvis de er usikre om deres status som pengeoverførere, og for at afgøre, om de skal registrere sig hos FinCEN," sagde en talsmand. "Afhængigt af de specifikke fakta og omstændigheder, der er beskrevet for os, Vi tilbyder en officiel udtalelse. Disse afgørelser er ikke ment til at signalere tendenser eller fortolkes som en bred udtale for branchen. "

CoinDesk har nået medlemmer af branchens bitcoin processing services sektor for yderligere kommentarer.

Ansvarsfraskrivelse : CoinDesk-grundlæggeren Shakil Khan er en investor i BitPay.

Billeder via FinCEN; Shutterstock