Finansministeriet har i dag været en af ​​de mest aktive - og mere kontroversielle - amerikanske føderale agenturer for at imødegå bitcoin-økosystemet ved at gøre det gennem en række offentliggjorte afgørelser med det formål at give klarhed til branchen.

Det amerikanske agentur blev grundlagt i 1990 og er ansvarlig for at indsamle oplysninger om finansielle transaktioner, der kan bruges til at bekæmpe hvidvaskning af penge, finansiering af terrorisme og økonomiske forbrydelser. FinCEN behandlede først nye virtuelle valutaer i 2008 og har samtidig været rost for at engagere sig i bitcoin-økosystemet, mens de står over for kritik fra dem, der siger, at dets indsats undertiden har kvæget innovation.

FinCEN-direktøren Jennifer Shasky Calvery har i et nyt interview med CoinDesk flyttet for at imødegå denne fortælling og gentager, at mens agenturets vigtigste mål er at beskytte indenlandske virksomheder og borgere, er FinCEN fortsat forpligtet til at minimere byrden af ​​bitcoin og digital valutaopstart der gør god tro til at overholde reguleringen.

Calvery fortalte CoinDesk:

"Vi starter ikke ved et produkt og ødelægger et produkt, vi ødelægger de dårlige skuespillere og finder ud af, hvad de laver med deres penge."

Calvery sagde endvidere, at FinCEN søger mere bredt at støtte det indenlandske bitcoinøkosystem, hvilket tyder på, at industrien skal forsøge at demonstrere, hvordan teknologien eventuelt kunne være en hjælp til retshåndhævende myndigheder og organisationer som FinCEN: "Jeg ville forsøge at sætte Udfordringen ud for branchen selv. [...] Vi beder om, at du tænker på det fra et anti-hvidvaskningsperspektiv (AML) perspektiv, hvad kunne du bygge i [til teknologien]? [...] Jeg ville udfordre dine læsere til at tænke om det fra vores perspektiv og se om de ikke kan komme med nogle ideer. "

Kommentarerne kommer som en del af et omfattende interview med CoinDesk, hvor Calvery diskuterede udviklingen inden for digital valuta, New Yorks BitLicense-forslag og hvad FinCEN forventer fra bitcoin-virksomheder søger for at tjene til den amerikanske offentlighed.

Bitcoin skrider op til kriminalitetsproblemer

I hele interviewet forsøgte Calvery at gøre sin tro på, at bitcoin som teknologi ikke er mere modtagelig for kriminel misbrug end andre finansielle tjenester.

Calvery sagde snarere, at bitcoins status som nybegynder til det finansielle økosystem har gjort det til målet for dårlige skuespillere.

Hun foreslog, at FinCEN mener, at bitcoin-samfundet tager skridt til at bekæmpe teknologiens brug på mørke markeder og ulovlig handel, men at nogle virksomheder aktivt gør det vanskeligt for hendes agentur. Samlet set var hendes tone muligvis blødere end i interviews tidligere i år, da Silk Road og de tilhørende retshåndhævende sager dominerede overskrifter.

Calvery sagde:

"Du ser industrien reagere og forsøger at sætte kontroller på dette. Så du ser industrien springende op omkring nogle af disse ting, men samtidig ser du også virksomheder, der springer op for at forsøge at gøre det vanskeligere for retshåndhævelse. "

Calvery angav, at FinCEN for tiden undersøger ring signaturer, en kryptografisk signatur, hvor en handling kun tilskrives en gruppe og tumblers, en slags blandetjeneste, der er beregnet til at skjule, hvor transaktioner kommer fra.

Uformelle bitcoin-forhandlere på radar

I overensstemmelse med sit mandat som Chief AML-regulator for USA, hævdede Calvery, at alle medlemmer af bitcoin-økosystemet, der falder ind under FinCENs vejledning, bør følge sine direktiver.

Af særlig bekymring, siger Calvery, er uformelle bitcoin-forhandlere, som måske tror, ​​at de kan operere uden for agenturets tilsyn.

"Jeg hører rapporter om, at der er folk, der siger, at de vil vente og se om der er nogen håndhævelse bag vores krav, før de tager det for alvorligt, så det er uheldigt. Jeg må høre, at folk vil se, at folk gør forkert , og træffe foranstaltninger, før de er villige til at overholde, men vi er villige til at gøre det, hvis vi har brug for det, "sagde hun.

Hvad angår hvor mange bitcoin-virksomheder der kan følge vejledningen, sagde Calvery, at hun kun kan spekulere, da pengeinstitutter (MSB'er) ikke behøver at registrere sig som en bitcoin-virksomhed:

"Nogle gange kan du fortælle fra navn eller vi ved hvem det er, og andre gange er det ikke klart, så jeg kan ikke give dig perfekt statistik over, hvor mange der er registreret. "

Men Calvery havde til formål at karakterisere sit bureau som en, der er åben for at engagere sig bitcoin virksomheder, og sagde, at hun er blevet opmuntret af bitcoin startups, der har ansat erfarne AML compliance fagfolk.

For dem uden så erfarent personale, sagde Calvery, at FinCEN Resource Center er tilgængeligt for at give svar inden for 24 timer. Flere specifikke spørgsmål, hun indikerer, vil modtage skriftlige svar, der skal offentliggøres på FinCENs hjemmeside.

En skive af kagen

Calvery kommenterede også, hvordan FinCEN passer ind i den bredere ramme af amerikanske reguleringsorganisationer, idet man advarer om, at agenturet kun er et "skivestykke", der omfatter agenturer dedikeret til kapitalmarkeder, forbrugerbeskyttelse og sikkerhed og sundhed.

Calvery foreslog, at selvom FinCEN har været en første mover, begynder andre agenturer nu at vurdere, hvordan bitcoin og digital valuta falder ind under deres mandater og siger:

"Vi har slet ikke disse skiver af tærten og helt sikkert en god finansiel kontrol bør omfatte alle disse ting. Selvfølgelig ville vi søge alle de andre agenturer, der er ansvarlige for disse typer bekymringer, der skal fokusere på dem, og jeg tror, ​​vi ser at vokse. "

Calvery angav for det første, at FinCEN forsøger at skabe en ensartet ramme på tværs af hele det økonomiske økosystem, som dækker alt fra kontanter til kreditkort til bitcoin.

"Jeg tror vi er agnostiske med hensyn til, hvordan vi tænker på enhver industri eller et produkt.For os er enhver industri og produkt, hvorigennem værdistrømme giver mulighed for kriminelle og dårlige skuespillere til at udnytte det. "Calvery tilføjede.

BitLicense ikke teknologispecifik

Calvery vejede også ind på debatten omkring New Yorks BitLicense-forslaget, der tyder på, at hun ikke tror det er teknologispecifikt, som nogle i branchen har påstået.

"Da jeg kiggede igennem det, så jeg mange begreber, som jeg allerede var bekendt med fra New York og andre steder, "sagde Calvery.

Selvom hun roste Ben Lawsky for at spille en ledende rolle på projektet, viste Calvery sin tro på, at New York-regulatoren ligesom sin egen organisation også har brug for støtte fra nogle andre føderale agenturer.

Calvery fortalte CoinDesk:

"Jeg vil sige, at vi bare gør AML her, og at der er alle disse andre aspekter, hvad enten det er sikkerhed og sundhed eller forbrugerbeskyttelse, der skal overvejes. Ben Lawsky, hvorfra han sidder, er en person, der skal tænke på flere af disse andre ting. "

Kontantlignende kontroller på bordet

Calvery foreslog i øvrigt, at FinCEN mener, at det kan være nødvendigt at ændre sin tilgang til bitcoin og digital valuta bør teknologien blive vedtaget i vid udstrækning. Calvery foreslog først en lignende vej frem for agenturet ved de amerikanske senatforlæsninger om bitcoin i november sidste år.

Men hendes kommentarer tyder på, at dette scenario stadig kan være langt ind i Fremtiden, når det bliver muligt for et større antal individer at udøve deres økonomi udelukkende i bitcoin-økosystemet.

Calvery sagde:

"Vi må muligvis begynde at tænke på en anden tilgang, om det er mere kontantlignende tilgang eller noget andet, men det er bestemt noget, vi holder øje med og forsøger at holde os foran. "

Læs Calves fulde interview med CoinDesk.

Billeder via FinCEN; Shutterstock